Împrumuturile corelate cu sustenabilitatea sunt benefice pentru toți
Soluțiile de finanțare, precum împrumuturile corelate cu sustenabilitatea, fac ca tranziția către practici sustenabile să fie realizabilă pentru companiile de orice dimensiune, din orice industrie.
DECEMBRIE 2021
De Anthony Casciano, CEO, Siemens Financial Services Americas
La doar șapte luni de la începutul anului 2021, utilizarea resurselor naturale de către omenire a depășit ceea ce planeta noastră este capabilă să regenereze într-un an, făcând ca data de 29 iulie 2021 să fie cea mai recentă Zi a Depășirii Capacității Pământului. Pentru restul anului 2021, am trăit într-un deficit de resurse ecologice, continuând în același timp să acumulăm dioxid de carbon în atmosferă.
Având în vedere consecințele funcționării în depășire — precum fenomene meteorologice severe, probleme de sănătate, penurie de alimente și altele — tehnologiile și soluțiile verzi deja disponibile pe piață trebuie valorificate rapid. Presiunea asupra sectorului de afaceri este tot mai mare pentru a face tranziția către practici sustenabile, esențiale pentru generarea de valoare pe termen lung.
Instituții financiare precum Siemens Financial Services (SFS) — divizia de finanțare a companiei globale de tehnologie Siemens — înțeleg provocările economice pe care liderii de afaceri le asociază cu tranziția către operațiuni mai sustenabile. Din fericire, soluțiile de finanțare, precum împrumuturile corelate cu sustenabilitatea, fac ca această tranziție să fie realizabilă pentru companii de orice dimensiune, din orice industrie și în orice etapă a parcursului lor către sustenabilitate.
Împrumuturile corelate cu sustenabilitatea stimulează atingerea unor indicatori-cheie de performanță (KPI) fixați, legați de criterii de mediu, sociale și de guvernanță (ESG). Potrivit Bloomberg, aceste împrumuturi au înregistrat o creștere de 292% până în mai 2021, comparativ cu întregul an 2020 în Statele Unite. Gradul lor de adopție este cel mai ridicat în Europa și au depășit cu mult împrumuturile verzi și obligațiunile la nivel global, datorită scopului lor mai larg, conform S&P Global.
În iunie 2021, Siemens Financial Services (SFS), împreună cu alți creditori, a acordat companiei americane de infrastructură de comunicații Crown Castle un împrumut corelat cu sustenabilitatea, într-un moment în care eforturile companiei de a deveni mai sustenabilă necesitau o soluție de finanțare avantajoasă pentru toate părțile. Prin acest tip de împrumut, costul facilității de credit este ajustat în funcție de atingerea unor indicatori-cheie de performanță (KPI), inclusiv angajamentul companiei față de utilizarea energiei regenerabile și conversia la iluminat LED pentru anumite turnuri de telecomunicații, pe o perioadă de 5 ani.
În noiembrie 2021, Siemens Financial Services (SFS), împreună cu alți creditori, a finanțat un împrumut corelat cu sustenabilitatea pentru Covanta, cel mai mare operator de centrale Waste-to-Energy din Statele Unite. Reprezentând o alternativă mai sustenabilă la depozitarea deșeurilor, facilitățile companiei transformă în siguranță deșeurile în energie electrică curată și regenerabilă, alimentând aproximativ un milion de locuințe și reciclând anual 600.000 de tone de metal. În acest caz, costul împrumutului este corelat cu angajamentul companiei de a procesa, recicla și reutiliza într-un mod sustenabil o cantitate mai mare din deșeurile colectate pe o perioadă de cinci ani. Acest lucru contribuie la devierea unei cantități mai mari de deșeuri de la gropile de gunoi, reducând emisiile de metan și sprijinind dezvoltarea economiei circulare.
Aceste împrumuturi corelate cu sustenabilitatea stimulează tranzițiile companiilor Crown Castle și Covanta, permit utilizarea energiei regenerabile și se aliniază angajamentului Siemens Financial Services (SFS) pentru un portofoliuu responsabil, centrat pe mai mult decât profit. Pentru instituțiile financiare, este important să continuăm să creștem nivelul de transparență privind soluțiile disponibile — precum împrumuturile corelate cu sustenabilitatea — și să conectăm liderii de afaceri cu oportunități care îi ajută să își valorifice potențialul ESG.
Pentru a crește și mai mult transparența oportunităților dintr-o piață în expansiune a finanțării sustenabile, Siemens Financial Services (SFS) a organizat recent o inițiativă numită „Finanțarea unui viitor durabil” ca parte a Campaniei Siemens Tech for Sustainability. Concursul a încurajat studenții universitari și start-up-urile să trimită idei menite să conecteze oportunitățile de sustenabilitate cu sursele potrivite de finanțare. Un grup de profesori și studenți de la Stevens Institute of Technology a câștigat premiul pentru soluția lor, care propune o platformă bazată pe inteligență artificială ce face legătura între idei și proiecte de sustenabilitate și surse de finanțare, precum produse financiare de tipul împrumuturilor corelate cu sustenabilitatea.
Scopul este de a continua amânarea Zilei Depășirii Capacității Pământului în 2022 și în anii următori, până când aceasta nu va mai apărea în calendar. Prin idei ambițioase și soluții de finanțare personalizate, sectorul de afaceri are o influență semnificativă asupra realizării acestui obiectiv.