Empréstimos vinculados à sustentabilidade beneficiam a todos

DEZEMBRO DE 2021

Por Anthony Casciano, CEO da Siemens Financial Services Americas

Apenas sete meses depois de 2021, o uso de recursos naturais pela humanidade excedeu o que nosso planeta é capaz de gerar em um ano, tornando 29 de julho de 2021 o último Dia da Superação da Terra. Durante o restante de 2021, vivemos em um déficit de recursos ecológicos enquanto ainda acumulávamos dióxido de carbono na atmosfera.

Considerando as consequências de operar em excesso, como eventos climáticos severos, problemas de saúde, escassez de alimentos e muito mais, as tecnologias e soluções verdes já disponíveis no mercado precisam ser aproveitadas — e rapidamente. A pressão está sobre o setor empresarial para fazer a transição para práticas sustentáveis, essenciais para gerar valor a longo prazo.

Instituições financeiras como a Siemens Financial Services (SFS) — o braço financeiro da empresa global de tecnologia Siemens — entendem os desafios econômicos que os líderes de negócios associam à transição para operações mais sustentáveis. Felizmente, soluções de financiamento, como empréstimos vinculados à sustentabilidade, tornam essa transição prática para empresas de qualquer tamanho, em qualquer setor e em qualquer estágio de sua jornada de sustentabilidade.

Os empréstimos vinculados à sustentabilidade incentivam a obtenção de indicadores-chave de desempenho (KPIs) fixos relacionados ao meio ambiente, à sociedade e à governança (ESG). De acordo com a Bloomberg, os empréstimos vinculados à sustentabilidade atingiram um aumento de 292% em maio de 2021 em comparação com todo o ano de 2020 nos Estados Unidos. Sua aceitação é a mais alta da Europa e eles superaram em muito os empréstimos e títulos verdes em todo o mundo devido ao seu propósito mais amplo, de acordo com a S&P Global.

Em junho de 2021, a SFS e outros credores concederam à Crown Castle, empresa de infraestrutura de comunicações sediada no Texas, um empréstimo vinculado à sustentabilidade quando os esforços da empresa para ser mais sustentável exigiram uma solução financeira mutuamente benéfica. Com o empréstimo vinculado à sustentabilidade, o preço da linha de crédito está sujeito a ajustes com base em KPIs, incluindo o compromisso da empresa com energia renovável e a conversão para luzes LED em determinadas torres de celular por um período de 5 anos.

Em novembro de 2021, a SFS e outros credores financiaram um empréstimo vinculado à sustentabilidade para a maior operadora de usinas de transformação de resíduos em energia nos Estados Unidos: a Covanta. Uma alternativa mais sustentável aos resíduos de aterros sanitários, as instalações da empresa convertem com segurança os resíduos em eletricidade limpa e renovável para abastecer um milhão de residências e reciclar 600.000 toneladas de metal anualmente. Nesse caso, o preço do empréstimo está vinculado ao compromisso da empresa de processar, reciclar e reutilizar de forma sustentável mais resíduos obtidos em um período de cinco anos. Isso desvia mais resíduos dos aterros sanitários, reduzindo as emissões de metano e apoiando o desenvolvimento da economia circular.

Esses empréstimos vinculados à sustentabilidade incentivam as transições de Crown Castle e Covanta, permitem o uso de energia renovável e se alinham com A dedicação da SFS a um portfólio responsável centrado em mais do que dinheiro. Para os financiadores, é importante que continuemos aumentando a transparência nas soluções disponíveis, como empréstimos vinculados à sustentabilidade, e conectemos líderes de negócios a oportunidades para ajudá-los a realizar seu potencial de ESG.

Para aumentar ainda mais a transparência das oportunidades em um mercado de financiamento sustentável em crescimento, a SFS realizou recentemente um desafio chamado”Financiando um futuro sustentável” como parte de Campanha Tech for Sustainability da Siemens. O desafio incentivou estudantes universitários e startups a enviarem ideias para ajudar a conectar oportunidades de sustentabilidade com o financiamento certo. Um grupo de professores e estudantes do Stevens Institute of Technology levou para casa o prêmio por sua solução para criar uma plataforma baseada em inteligência artificial que une ideias e projetos relacionados à sustentabilidade a fontes de financiamento e produtos de financiamento, como empréstimos vinculados à sustentabilidade.

O objetivo é continuar adiando o Earth Overshoot Day em 2022 e nos anos seguintes até que ele não esteja mais no calendário. Por meio de grandes ideias e soluções de financiamento personalizadas, o setor empresarial tem uma grande influência em sua realização.