Les prêts liés à la durabilité profitent à tous

DÉCEMBRE 2021

Par Anthony Casciano, PDG de Siemens Financial Services Americas

À peine sept mois après le début de 2021, l'utilisation des ressources naturelles par l'humanité a dépassé ce que notre planète est capable de générer en un an, faisant du 29 juillet 2021 le dernier jour du dépassement de la Terre. Pendant le reste de l'année 2021, nous avons connu un déficit de ressources écologiques tout en accumulant du dioxyde de carbone dans l'atmosphère.

Compte tenu des conséquences d'une exploitation en période de dépassement, telles que les phénomènes météorologiques violents, les problèmes de santé, la pénurie alimentaire, etc., les technologies et solutions vertes déjà disponibles sur le marché doivent être exploitées rapidement. La pression s'exerce sur le secteur des entreprises pour qu'il passe à des pratiques durables, essentielles pour créer de la valeur à long terme.

Les institutions financières telles que Siemens Financial Services (SFS), la branche financière de l'entreprise technologique mondiale Siemens, comprennent les défis économiques auxquels les chefs d'entreprise sont confrontés lors de la transition vers des activités plus durables. Heureusement, les solutions de financement telles que les prêts liés à la durabilité rendent cette transition pratique pour les entreprises de toutes tailles, de tous secteurs et à tous les stades de leur parcours vers le développement durable.

Les prêts liés à la durabilité encouragent la réalisation d'indicateurs clés de performance (KPI) fixes liés à l'environnement, à la société et à la gouvernance (ESG). Selon Bloomberg, les prêts liés à la durabilité ont augmenté de 292 % en mai 2021 par rapport à toute l'année 2020 aux États-Unis. Leur taux de participation est le plus élevé d'Europe et ils ont largement dépassé les prêts verts et les obligations au niveau mondial en raison de leur objectif général, selon S&P Global.

En juin 2021, SFS et d'autres prêteurs ont accordé un prêt lié à la durabilité à la société d'infrastructures de communication Crown Castle, basée au Texas, alors que les efforts de l'entreprise pour être plus durable nécessitaient une solution financière mutuellement bénéfique. Dans le cas du prêt lié à la durabilité, le prix de la facilité de crédit est sujet à ajustement en fonction des indicateurs de performance clés, notamment l'engagement de l'entreprise en faveur des énergies renouvelables et la conversion de certaines pylônes de téléphonie cellulaire aux LED sur une période de 5 ans.

En novembre 2021, SFS et d'autres prêteurs ont financé un prêt lié à la durabilité pour le plus grand opérateur d'usines de valorisation énergétique des déchets aux États-Unis : Covanta. Alternative plus durable à la mise en décharge des déchets, les installations de l'entreprise convertissent les déchets en toute sécurité en électricité propre et renouvelable pour alimenter un million de foyers et recycler 600 000 tonnes de métal par an. Dans ce cas, le prix du prêt est lié à l'engagement de l'entreprise à traiter, recycler et réutiliser de manière durable une plus grande partie des déchets qu'elle obtient sur une période de cinq ans. Cela permet de détourner davantage de déchets des décharges, de réduire les émissions de méthane et de soutenir le développement de l'économie circulaire.

Ces prêts liés à la durabilité encouragent les transitions entre Crown Castle et Covanta, permettent l'utilisation d'énergies renouvelables et s'alignent sur L'engagement de SFS en faveur d'un portefeuille responsable centré sur bien plus que l'argent. Pour les financiers, il est important que nous continuions à accroître la transparence sur les solutions disponibles, comme les prêts liés à la durabilité, et à proposer aux chefs d'entreprise des opportunités afin de les aider à réaliser leur potentiel ESG.

Afin d'améliorer la transparence des opportunités sur un marché du financement durable en pleine croissance, SFS a récemment lancé un défi intitulé »Financer un avenir durable» dans le cadre de La campagne Tech for Sustainability de Siemens. Le défi a encouragé les étudiants universitaires et les start-up à soumettre des idées afin de relier les opportunités de développement durable au financement approprié. Un groupe de professeurs et d'étudiants du Stevens Institute of Technology a remporté le prix pour leur solution visant à créer une plateforme basée sur l'intelligence artificielle qui relie des idées et des projets liés à la durabilité à des sources de financement et à des produits de financement, tels que des prêts liés à la durabilité.

L'objectif est de continuer à retarder le Earth Overshoot Day en 2022 et au-delà jusqu'à ce que cela ne soit plus inscrit au calendrier. Grâce à de grandes idées et à des solutions de financement personnalisées, le secteur des entreprises a une grande influence sur ses résultats.