เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนเป็นประโยชน์ต่อทุกฝ่าย

ธันวาคม 2021

โดย Anthony Casciano ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร Siemens Financial Services ประจำภูมิภาคอเมริกา

เพียงเจ็ดเดือนแรกของปี 2564 การใช้ทรัพยากรธรรมชาติของมนุษยชาติก็เกินกว่าที่โลกของเราสามารถสร้างขึ้นใหม่ได้ภายในหนึ่งปีแล้ว ทำให้วันที่ 29 กรกฎาคม 2021 กลายเป็นวัน Earth Overshoot Day ล่าสุด สำหรับช่วงเวลาที่เหลือของปี 2021 เราดำรงชีวิตอยู่ในภาวะขาดดุลทรัพยากรเชิงนิเวศ ขณะเดียวกันก็ยังคงสะสมก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ในชั้นบรรยากาศต่อไป

เมื่อพิจารณาถึงผลกระทบจากการดำเนินงานเกินขีดความสามารถของโลก เช่น เหตุการณ์สภาพอากาศรุนแรง ปัญหาด้านสุขภาพ ภาวะขาดแคลนอาหาร และอื่น ๆ เทคโนโลยีและโซลูชันสีเขียวที่มีอยู่แล้วในตลาดจำเป็นต้องถูกนำมาใช้ให้เกิดประโยชน์ — และต้องทำอย่างเร่งด่วน ภาคธุรกิจกำลังเผชิญแรงกดดันให้เปลี่ยนผ่านสู่แนวปฏิบัติที่ยั่งยืน ซึ่งมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการขับเคลื่อนคุณค่าในระยะยาว

สถาบันการเงินอย่าง Siemens Financial Services (SFS) — หน่วยงานด้านการเงินของบริษัทเทคโนโลยีระดับโลก Siemens — เข้าใจถึงความท้าทายทางเศรษฐกิจที่ผู้นำธุรกิจเชื่อมโยงกับการเปลี่ยนผ่านไปสู่การดำเนินงานที่ยั่งยืนมากขึ้น โชคดีที่โซลูชันด้านการเงินอย่างเช่นเงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน ทำให้การเปลี่ยนผ่านนี้เป็นเรื่องที่ปฏิบัติได้จริงสำหรับธุรกิจทุกขนาด ในทุกอุตสาหกรรม และในทุกช่วงของเส้นทางด้านความยั่งยืนของตน

เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนสร้างแรงจูงใจให้บรรลุเป้าหมายตัวชี้วัดผลการดำเนินงานหลัก (KPI) ที่เกี่ยวข้องกับสิ่งแวดล้อม สังคม และบรรษัทภิบาล (ESG) ตามข้อมูลของ Bloomberg เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนในสหรัฐอเมริกามีอัตราการเติบโตเพิ่มขึ้น 292% ภายในเดือนพฤษภาคม 2021 เมื่อเทียบกับทั้งปี 2020 การนำไปใช้งานสูงที่สุดในยุโรป และตามข้อมูลของ S&P Global เงินกู้ประเภทนี้ได้แซงหน้าเงินกู้และพันธบัตรสีเขียวไปมากในระดับโลก เนื่องจากมีวัตถุประสงค์ที่กว้างกว่า

ในเดือนมิถุนายน 2021 SFS และผู้ให้กู้รายอื่นได้จัดหาเงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนให้กับบริษัท Crown Castle ซึ่งเป็นบริษัทด้านโครงสร้างพื้นฐานการสื่อสารในรัฐเท็กซัส เมื่อความพยายามของบริษัทในการเป็นองค์กรที่ยั่งยืนมากขึ้นต้องการโซลูชันทางการเงินที่เป็นประโยชน์ร่วมกัน ด้วยเงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน การกำหนดราคาของวงเงินสินเชื่อจะถูกปรับตาม KPI รวมถึงความมุ่งมั่นของบริษัทต่อพลังงานหมุนเวียน และการเปลี่ยนไปใช้ไฟ LED บนเสาส่งสัญญาณโทรศัพท์เคลื่อนที่บางส่วนในระยะเวลา 5 ปี

ในเดือนพฤศจิกายน 2021 SFS และผู้ให้กู้รายอื่นได้จัดหาเงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนให้กับผู้ประกอบการโรงงานพลังงานจากขยะ (Waste-to-Energy) รายใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกา คือ Covanta ซึ่งเป็นทางเลือกที่ยั่งยืนกว่าการฝังกลบขยะ โรงงานของบริษัทจะแปลงขยะให้เป็นไฟฟ้าสะอาดจากพลังงานหมุนเวียนเพื่อจ่ายไฟให้บ้านเรือนหนึ่งล้านหลัง และรีไซเคิลโลหะ 600,000 ตันต่อปี ในกรณีนี้ การกำหนดราคาเงินกู้จะผูกกับความมุ่งมั่นของบริษัทในการดำเนินการ รีไซเคิล และนำขยะที่ได้รับกลับมาใช้ประโยชน์อย่างยั่งยืนมากขึ้นในระยะเวลา 5 ปี ซึ่งจะช่วยเบี่ยงเบนขยะออกจากหลุมฝังกลบ ลดการปล่อยก๊าซมีเทน และสนับสนุนการพัฒนาเศรษฐกิจหมุนเวียน

เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืนเหล่านี้ช่วยสร้างแรงจูงใจให้กับการเปลี่ยนผ่านของ Crown Castle และ Covanta เอื้อให้มีการใช้พลังงานหมุนเวียน และสอดคล้องกับความมุ่งมั่นของ SFS ต่อพอร์ตโฟลิโอที่รับผิดชอบซึ่งให้ความสำคัญมากกว่าประเด็นด้านการเงิน สำหรับผู้ให้บริการด้านการเงิน สิ่งสำคัญคือเราต้องเดินหน้าสร้างความโปร่งใสเกี่ยวกับโซลูชันที่มีอยู่ — เช่น เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน — และเชื่อมโยงผู้นำธุรกิจกับโอกาสต่าง ๆ เพื่อช่วยให้พวกเขาตระหนักถึงศักยภาพด้าน ESG ของตน

เพื่อยกระดับความโปร่งใสของโอกาสต่าง ๆ ในตลาดการเงินเพื่อความยั่งยืนที่กำลังเติบโต SFS ได้จัดการแข่งขันชื่อ “Financing a Sustainable Future” เมื่อไม่นานมานี้ ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแคมเปญ Tech for Sustainability ของ Siemens การแข่งขันนี้สนับสนุนให้นักศึกษามหาวิทยาลัยและสตาร์ทอัพส่งแนวคิดเพื่อช่วยเชื่อมโยงโอกาสด้านความยั่งยืนเข้ากับแหล่งเงินทุนที่เหมาะสม กลุ่มอาจารย์และนักศึกษาจาก Stevens Institute of Technology ได้รับรางวัลจากโซลูชันของพวกเขาในการสร้างแพลตฟอร์มที่ขับเคลื่อนด้วยปัญญาประดิษฐ์ เพื่อเชื่อมโยงแนวคิดและโครงการที่เกี่ยวข้องกับความยั่งยืนเข้ากับแหล่งเงินทุนและผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น เงินกู้ที่เชื่อมโยงกับความยั่งยืน

เป้าหมายคือการเดินหน้าผลักดันให้วัน Earth Overshoot Day ในปี 2022 และปีต่อ ๆ ไป เลื่อนออกไปเรื่อย ๆ จนกระทั่งไม่ปรากฏอยู่ในปฏิทินอีกต่อไป ผ่านแนวคิดขนาดใหญ่และโซลูชันด้านการเงินที่ออกแบบเฉพาะ ภาคธุรกิจมีอิทธิพลอย่างมากต่อการบรรลุเป้าหมายดังกล่าว