Úvery viazané na udržateľnosť prinášajú výhody pre všetkých

DECEMBER 2021

Anthony Casciano, Generálny riaditeľ, Siemens Financial Services Americas

Len sedem mesiacov po začiatku roka 2021 spotreba prírodných zdrojov ľudstvom prekročila to, čo je naša planéta schopná vyprodukovať za jeden rok, čím sa 29. júl 2021 stal najnovším Dňom prekročenia kapacity Zeme. Po zvyšok roka 2021 sme žili v ekologickom deficite zdrojov, pričom sme naďalej akumulovali oxid uhličitý v atmosfére.

Vzhľadom na dôsledky fungovania v stave prekročenia kapacity, ako sú extrémne poveternostné javy, zdravotné problémy, nedostatok potravín a ďalšie, je potrebné čo najrýchlejšie využívať ekologické technológie a riešenia, ktoré sú už dostupné na trhu. Na podnikový sektor sa vyvíja tlak, aby prešiel na udržateľné postupy, ktoré sú kľúčové pre vytváranie dlhodobej hodnoty.

Finančné inštitúcie, ako je Siemens Financial Services (SFS) — finančná divízia globálnej technologickej spoločnosti Siemens — chápu ekonomické výzvy, ktoré vedúci pracovníci spájajú s prechodom na udržateľnejšie prevádzky. Našťastie finančné riešenia, ako sú úvery viazané na udržateľnosť, robia tento prechod praktickým pre podniky akejkoľvek veľkosti, v akomkoľvek odvetví a v akejkoľvek fáze ich cesty k udržateľnosti.

Úvery viazané na udržateľnosť motivujú k dosahovaniu stanovených kľúčových ukazovateľov výkonnosti (KPI) súvisiacich s environmentálnymi, sociálnymi a riadiacimi (ESG) aspektmi. Podľa Bloomberg zaznamenali úvery viazané na udržateľnosť do mája 2021 nárast o 292 % v porovnaní s celým rokom 2020 v Spojených štátoch. Ich využívanie je najvyššie v Európe a podľa S&P Global už celosvetovo výrazne prekonali zelené úvery a dlhopisy vďaka svojmu širšiemu účelu.

V júni 2021 poskytli SFS a ďalší veritelia texaskej spoločnosti Crown Castle, ktorá sa zaoberá komunikačnou infraštruktúrou, úver viazaný na udržateľnosť v čase, keď si snahy spoločnosti o vyššiu udržateľnosť vyžadovali vzájomne výhodné finančné riešenie. V rámci tohto úveru je cena úverového rámca upravovaná na základe kľúčových ukazovateľov výkonnosti (KPI), vrátane záväzku spoločnosti využívať obnoviteľnú energiu a prechodu na LED osvetlenie na vybraných vysielačoch počas obdobia piatich rokov.

V novembri 2021 SFS a ďalší veritelia financovali úver viazaný na udržateľnosť pre najväčšieho prevádzkovateľa zariadení typu odpad na energiu v Spojených štátoch: spoločnosť Covanta. Ako udržateľnejšia alternatíva k skládkam odpadu zariadenia spoločnosti bezpečne premieňajú odpad na čistú, obnoviteľnú elektrinu pre napájanie jedného milióna domácností a každoročne recyklujú 600 000 ton kovu. V tomto prípade je cena úveru viazaná na záväzok spoločnosti udržateľne spracovávať, recyklovať a opätovne využívať väčšie množstvo získaného odpadu počas piatich rokov. To vedie k odklonu väčšieho množstva odpadu zo skládok, znižuje emisie metánu a podporuje rozvoj obehového hospodárstva.

Tieto úvery viazané na udržateľnosť motivujú transformáciu spoločností Crown Castle a Covanta, umožňujú využívanie obnoviteľnej energie a sú v súlade so záväzkom SFS k zodpovednému portfóliu, ktoré presahuje rámec samotných financií. Pre finančné inštitúcie je dôležité naďalej zvyšovať transparentnosť dostupných riešení — ako sú úvery viazané na udržateľnosť — a prepájať lídrov v podnikaní s príležitosťami, ktoré im pomôžu naplno využiť ich ESG potenciál.

S cieľom ďalej zvýšiť transparentnosť príležitostí na rastúcom trhu udržateľného financovania SFS nedávno zorganizovala výzvu s názvom „Financovanie udržateľnej budúcnosti“ v rámci kampane Siemens Tech for Sustainability. Výzva povzbudila univerzitných študentov a začínajúce podniky, aby predkladali nápady na prepojenie príležitostí v oblasti udržateľnosti s vhodným financovaním. Skupina profesorov a študentov z Stevens Institute of Technology získala ocenenie za riešenie spočívajúce vo vytvorení platformy riadenej umelou inteligenciou, ktorá prepája nápady a projekty súvisiace s udržateľnosťou so zdrojmi financovania a finančnými produktmi, ako sú úvery viazané na udržateľnosť.

Cieľom je naďalej posúvať Deň prekročenia kapacity Zeme v roku 2022 a v ďalších rokoch, až kým úplne nezmizne z kalendára. Prostredníctvom veľkých myšlienok a prispôsobených finančných riešení má podnikový sektor významný vplyv na jeho dosiahnutie.