Kredyty powiązane z kryteriami zrównoważonego rozwoju przynoszą korzyści wszystkim
Rozwiązania finansowe, takie jak kredyty powiązane z kryteriami zrównoważonego rozwoju, sprawiają, że przejście na zrównoważone praktyki staje się realne dla przedsiębiorstw każdej wielkości, niezależnie od branży.
GRUDZIEŃ 2021
Autor: Anthony Casciano, CEO Siemens Financial Services Americas
Zaledwie siedem miesięcy po rozpoczęciu 2021 roku zużycie zasobów naturalnych przez ludzkość przekroczyło to, co nasza planeta jest w stanie wytworzyć w ciągu jednego roku, co sprawiło, że 29 lipca 2021 r. stał się tzw. Dniem Długu Ekologicznego (Earth Overshoot Day). Przez pozostałą część 2021 roku żyliśmy w warunkach deficytu zasobów ekologicznych, jednocześnie nadal zwiększając stężenie dwutlenku węgla w atmosferze.
Biorąc pod uwagę konsekwencje funkcjonowania w stanie nadmiernej eksploatacji — takie jak ekstremalne zjawiska pogodowe, problemy zdrowotne, niedobory żywności i inne — dostępne już na rynku zielone technologie i rozwiązania muszą zostać wykorzystane — i to szybko. Na sektor biznesowy wywierana jest presja, aby przejść na zrównoważone praktyki, co ma kluczowe znaczenie dla tworzenia wartości w długim okresie.
Instytucje finansowe, takie jak Siemens Financial Services (SFS) — ramię finansowe globalnej firmy technologicznej Siemens — rozumieją wyzwania ekonomiczne, które liderzy biznesowi wiążą z przejściem na bardziej zrównoważoną działalność. Na szczęście rozwiązania finansowe, takie jak kredyty powiązane ze zrównoważonym rozwojem, sprawiają, że transformacja ta staje się praktyczna dla firm każdej wielkości, w każdej branży i na każdym etapie ich drogi w kierunku zrównoważonego rozwoju.
Kredyty powiązane ze zrównoważonym rozwojem motywują do osiągania określonych kluczowych wskaźników efektywności (KPI) związanych z obszarami środowiskowymi, społecznymi i ładu korporacyjnego (ESG). Według Bloomberg do maja 2021 roku wartość takich kredytów wzrosła w Stanach Zjednoczonych o 292% w porównaniu z całym rokiem 2020. Ich wykorzystanie jest najwyższe w Europie, a ze względu na szerszy zakres zastosowania znacznie przewyższyły one globalnie zielone kredyty i obligacje, jak podaje S&P Global.
W czerwcu 2021 roku SFS wraz z innymi kredytodawcami udzieliła kredytu powiązanego ze zrównoważonym rozwojem firmie Crown Castle, zajmującej się infrastrukturą komunikacyjną w Teksasie, gdy jej działania na rzecz zrównoważonego rozwoju wymagały korzystnego dla obu stron rozwiązania finansowego. W ramach tego kredytu warunki cenowe finansowania podlegają korekcie w zależności od wskaźników KPI, w tym zobowiązania firmy do korzystania z energii odnawialnej oraz wymiany oświetlenia na LED na wybranych wieżach telekomunikacyjnych w okresie pięciu lat.
W listopadzie 2021 roku SFS wraz z innymi kredytodawcami sfinansowała kredyt powiązany ze zrównoważonym rozwojem dla największego operatora instalacji Waste-to-Energy w Stanach Zjednoczonych — firmy Covanta. Stanowiąc bardziej zrównoważoną alternatywę dla składowania odpadów na wysypiskach, obiekty tej firmy bezpiecznie przekształcają odpady w czystą, odnawialną energię elektryczną, zasilając milion gospodarstw domowych i umożliwiając recykling 600 000 ton metalu rocznie. W tym przypadku oprocentowanie kredytu jest powiązane z zobowiązaniem firmy do bardziej zrównoważonego przetwarzania, recyklingu i ponownego wykorzystania odpadów w okresie pięciu lat. Pozwala to ograniczyć ilość odpadów trafiających na składowiska, zmniejszyć emisję metanu i wspiera rozwój gospodarki o obiegu zamkniętym.
Kredyty powiązane ze zrównoważonym rozwojem wspierają transformację firm Crown Castle i Covanta, umożliwiają wykorzystanie energii odnawialnej oraz wpisują się w zaangażowanie SFS w odpowiedzialny portfel wykraczający poza sam aspekt finansowy. Dla instytucji finansowych istotne jest dalsze zwiększanie przejrzystości dostępnych rozwiązań — takich jak kredyty powiązane ze zrównoważonym rozwojem — oraz łączenie liderów biznesu z możliwościami, które pozwolą im w pełni wykorzystać potencjał ESG.
Aby jeszcze bardziej zwiększyć przejrzystość możliwości na rozwijającym się rynku zrównoważonego finansowania, SFS niedawno zorganizowała wyzwanie „Financing a Sustainable Future” w ramach kampanii Siemens Tech for Sustainability. Konkurs zachęcał studentów i start-upy do zgłaszania pomysłów łączących inicjatywy z zakresu zrównoważonego rozwoju z odpowiednimi źródłami finansowania. Zespół profesorów i studentów z Stevens Institute of Technology zdobył nagrodę za rozwiązanie polegające na stworzeniu platformy opartej na sztucznej inteligencji, która łączy projekty związane ze zrównoważonym rozwojem z odpowiednimi źródłami finansowania, takimi jak kredyty powiązane ze zrównoważonym rozwojem.
Celem jest dalsze przesuwanie Dnia Długu Ekologicznego w 2022 roku i kolejnych latach, aż w końcu zniknie on z kalendarza. Dzięki innowacyjnym pomysłom i dopasowanym rozwiązaniom finansowym sektor biznesowy ma znaczący wpływ na osiągnięcie tego celu.