모두에게 유익한 지속성 연계 대출

2021년 12월

작성자: Anthony Casciano, Siemens Financial Services Americas CEO

2021년이 시작된 지 불과 7개월 만에 인류의 천연자원 사용량이 지구가 1년 동안 생성할 수 있는 양을 초과하였으며, 이에 따라 2021년 7월 29일이 가장 최근의 '지구 생태 용량 초과 소용의 날(Earth Overshoot Day)'로 기록되었습니다. 2021년 남은 기간 동안 우리는 대기 중에 이산화탄소를 계속 축적하며 생태 자원 적자 상태에서 생활하였습니다.

이상 기후, 건강 문제, 식량 부족 등 생태 용량 초과 상태에서의 운영에 따른 결과를 고려할 때, 시장에서 이미 사용 가능한 친환경 기술과 솔루션을 신속하게 활용해야 합니다. 장기적 가치 창출에 필수적인 지속 가능한 관행으로 전환해야 한다는 압박이 비즈니스 부문에 가해지고 있습니다.

글로벌 기술 기업 Siemens의 금융 부문인 Siemens Financial Services(SFS)와 같은 금융 기관은 비즈니스 리더들이 보다 지속 가능한 운영으로 전환하는 과정에서 겪는 경제적 어려움을 이해하고 있습니다. 다행히 지속성 연계 대출과 같은 파이낸싱 솔루션은 기업의 규모, 업종 및 지속성 여정의 단계에 관계없이 이러한 전환을 실용적으로 만들어 줍니다.

지속성 연계 대출은 확정된 환경, 사회, 지배구조(ESG) 관련 핵심 성과 지표(KPI) 달성을 장려합니다. Bloomberg에 따르면, 2021년 5월까지 미국의 지속성 연계 대출은 2020년 전체 대비 292% 증가하였습니다. S&P Global에 따르면, 이러한 대출의 도입률은 유럽에서 가장 높으며, 목적의 포괄성 덕분에 전 세계적으로 녹색 대출 및 채권 규모를 훨씬 넘어섰습니다.

2021년 6월, SFS와 기타 대출 기관은 텍사스에 본사를 둔 통신 인프라 기업 Crown Castle에 지속성 연계 대출을 제공하였습니다. 이는 지속성 향상을 위한 해당 기업의 노력에 상호 유익한 금융 솔루션이 필요했기 때문입니다. 이 지속성 연계 대출을 통해 신용 시설 가격은 재생 에너지에 대한 기업의 약속과 5년 동안 특정 기지국의 LED 조명 교체 등을 포함한 KPI를 기반으로 조정됩니다.

2021년 11월, SFS와 기타 대출 기관은 미국 최대의 폐기물 에너지화(Waste-to-Energy) 플랜트 운영업체인 Covanta를 위해 지속성 연계 대출 자금을 지원하였습니다. 매립에 대한 보다 지속 가능한 대안으로서, 해당 기업의 시설은 폐기물을 깨끗하고 재생 가능한 전기로 안전하게 전환하여 100만 가구에 전력을 공급하고 매년 60만 톤의 금속을 재활용합니다. 이 경우 대출 가격은 5년 동안 확보한 폐기물을 지속 가능한 방식으로 처리, 재활용 및 재사용하겠다는 기업의 약속과 연계됩니다. 이는 매립지로 향하는 폐기물을 줄여 메탄 배출을 감축하고 순환 경제 발전을 지원합니다.

이러한 지속성 연계 대출은 Crown Castle과 Covanta의 전환을 장려하고 재생 에너지 사용을 가능하게 하며, 단순한 자금 지원 이상의 가치를 지닌 책임 있는 포트폴리오에 대한 SFS의 헌신과 일맥상통합니다. 금융가로서 우리는 지속성 연계 대출과 같은 가용 솔루션의 투명성을 지속적으로 높이고, 비즈니스 리더들이 ESG 잠재력을 실현할 수 있는 기회를 연결해 주는 것이 중요합니다.

성장하는 지속 가능한 금융 시장에서 기회의 투명성을 더욱 높이기 위해, SFS는 최근Siemens의 Tech for Sustainability 캠페인의 일환으로 "Financing a Sustainable Future"라는 챌린지를 개최하였습니다. 이 챌린지는 대학생과 스타트업이 지속성 기회를 적절한 자금 조달과 연결하는 데 도움이 되는 아이디어를 제출하도록 장려하였습니다. 스티븐스 공과대학교(Stevens Institute of Technology)의 교수 및 학생 팀은 지속성 관련 아이디어와 프로젝트를 지속성 연계 대출과 같은 자금원 및 금융 상품에 연결하는 인공지능 기반 플랫폼 솔루션으로 상을 받았습니다.

목표는 2022년 이후에도 '지구 생태 용량 초과 소용의 날'이 더 이상 달력에 나타나지 않을 때까지 이를 계속 늦추는 것입니다. 원대한 아이디어와 맞춤형 파이낸싱 솔루션을 통해 비즈니스 부문은 이러한 성과에 큰 영향력을 행사할 수 있습니다.