Nachhaltigkeitsgebundene Kredite kommen allen zugute

DEZEMBER 2021

Von Anthony Casciano, CEO von Siemens Financial Services Americas

Bereits sieben Monate nach Beginn des Jahres 2021 hatte der Verbrauch der Menschheit an natürlichen Ressourcen das Maß überschritten, das unser Planet in einem Jahr regenerieren kann, wodurch der 29. Juli 2021 zum bisher spätesten „Earth Overshoot Day“ wurde. Für den Rest des Jahres 2021 lebten wir in einem ökologischen Defizit, während sich weiterhin Kohlendioxid in der Atmosphäre anreicherte.

Angesichts der Folgen einer Lebensweise, die die ökologischen Grenzen überschreitet – wie extreme Wetterereignisse, Gesundheitsprobleme, Nahrungsmittelknappheit und vieles mehr –, müssen die bereits auf dem Markt verfügbaren grünen Technologien und Lösungen genutzt werden – und zwar schnell. Der Wirtschaftssektor steht unter Druck, auf nachhaltige Praktiken umzustellen, die für die Schaffung langfristiger Werte von entscheidender Bedeutung sind

Finanzinstitute wie Siemens Financial Services (SFS) – der Finanzierungszweig des globalen Technologiekonzerns Siemens – sind sich der wirtschaftlichen Herausforderungen bewusst, die Unternehmensleiter mit der Umstellung auf nachhaltigere Geschäftsabläufe verbinden. Glücklicherweise machen Finanzierungslösungen wie nachhaltigkeitsgebundene Kredite diesen Übergang für Unternehmen jeder Größe, jeder Branche und in jeder Phase ihres Nachhaltigkeitsprozesses praktikabel

Nachhaltigkeitsgebundene bieten Anreize zur Erreichung Nachhaltigkeitsgebundene Kredite schaffen Anreize für die Erreichung festgelegter Leistungsindikatoren (KPIs) in den Bereichen Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG). Laut Bloomberg verzeichneten nachhaltigkeitsgebundene Kredite in den Vereinigten Staaten bis Mai 2021 einen Anstieg von 292 % im Vergleich zum gesamten Jahr 2020. Ihre Verbreitung ist in Europa am höchsten, und laut S&P Global haben sie aufgrund ihres breiteren Anwendungsbereichs weltweit grüne Kredite und Anleihen bei weitem überholt.

Im Juni 2021 gewährten SFS und andere Kreditgeber dem in Texas ansässigen Kommunikationsinfrastrukturunternehmen Crown Castle einen nachhaltigkeitsgebundenen Kredit, als die Bemühungen des Unternehmens, nachhaltiger zu sein, eine für beide Seiten vorteilhafte Finanzierungslösung erforderten. Bei dem nachhaltigkeitsgebundenen Kredit unterliegt die Preisgestaltung der Kreditfazilität einer Anpassung auf der Grundlage von KPIs, einschließlich des Engagements des Unternehmens für erneuerbare Energien und der Umstellung bestimmter Mobilfunkmasten auf LED-Leuchten über einen Zeitraum von 5 Jahren.

Im November 2021 finanzierten SFS und andere Kreditgeber ein an Nachhaltigkeit gekoppeltes Darlehen für den größten Betreiber von Müllverbrennungsanlagen in den Vereinigten Staaten: Covanta. Als nachhaltigere Alternative zur Mülldeponierung wandeln die Anlagen des Unternehmens Abfall sicher in sauberen, erneuerbaren Strom um, um eine Million Haushalte mit Strom zu versorgen und jährlich 600.000 Tonnen Metall zu recyceln. In diesem Fall ist die Kreditpreisgestaltung an die Verpflichtung des Unternehmens gebunden, einen größeren Teil des Abfalls, den es über einen Zeitraum von fünf Jahren anfällt, nachhaltig zu verarbeiten, zu recyceln und wiederzuverwenden. Dadurch wird mehr Abfall von Mülldeponien abgezweigt, die Methanemissionen reduziert und die Entwicklung der Kreislaufwirtschaft unterstützt.

Diese nachhaltigkeitsgebundenen Kredite bieten Anreize für die Umstellung von Crown Castle und Covanta, ermöglichen die Nutzung erneuerbarer Energien und orientieren sich an das Engagement von SFS für ein verantwortungsvolles Portfolio. Es geht um mehr als Geld. Für Finanziers ist es wichtig, dass wir die Transparenz der verfügbaren Lösungen — wie z. B. an Nachhaltigkeit gebundene Kredite — weiter erhöhen und Geschäftsführern Möglichkeiten bieten, um ihnen zu helfen, ihr ESG-Potenzial auszuschöpfen.

Um die Transparenz der Chancen auf einem wachsenden Markt für nachhaltige Finanzierungen weiter zu erhöhen, veranstaltete SFS kürzlich einen Wettbewerb mit dem Titel „Finanzierung einer nachhaltigen Zukunft“ als Teil von Siemens-Kampagne „Tech for Sustainability“. Der Wettbewerb forderte Studierende und Start-ups dazu auf, Ideen einzureichen, die dazu beitragen, Nachhaltigkeitsprojekte mit der passenden Finanzierung zu verbinden. Eine Gruppe von Professoren und Studierenden des Stevens Institute of Technology gewann den Preis für ihre Lösung zur Schaffung einer auf künstlicher Intelligenz basierenden Plattform, die nachhaltigkeitsbezogene Ideen und Projekte mit Finanzierungsquellen und Finanzierungsprodukten, wie beispielsweise nachhaltigkeitsgebundene Kredite, zusammenführt.

Das Ziel besteht darin, den Earth Overshoot Day im Jahr 2022 und darüber hinaus weiter hinauszuschieben, bis er nicht mehr im Kalender steht. Durch innovative Ideen und maßgeschneiderte Finanzierungslösungen hat die Wirtschaft großen Einfluss auf die Verwirklichung dieses Ziels.