Nachhaltigkeitskredite kommen allen zugute

DEZEMBER 2021

Von Anthony Casciano, CEO von Siemens Financial Services Americas

Nur sieben Monate nach Beginn des Jahres 2021 überstieg der Verbrauch natürlicher Ressourcen durch die Menschheit das, was unser Planet in einem Jahr erzeugen kann, was den 29. Juli 2021 zum letzten Earth Overshoot Day macht. Für den Rest des Jahres 2021 lebten wir in einem ökologischen Ressourcendefizit, während wir immer noch Kohlendioxid in der Atmosphäre ansammelten.

Angesichts der Folgen, die entstehen, wenn man bei Überschreitungen wie Unwetterereignissen, Gesundheitsproblemen, Nahrungsmittelknappheit und mehr operiert, müssen die bereits auf dem Markt verfügbaren umweltfreundlichen Technologien und Lösungen genutzt werden — und zwar schnell. Der Unternehmenssektor steht unter Druck, zu nachhaltigen Praktiken überzugehen, was für die langfristige Wertsteigerung von entscheidender Bedeutung ist.

Finanzinstitute wie Siemens Financial Services (SFS) — der Finanzierungszweig des globalen Technologieunternehmens Siemens — verstehen die wirtschaftlichen Herausforderungen, die Führungskräfte mit der Umstellung auf einen nachhaltigeren Betrieb verbinden. Zum Glück machen Finanzierungslösungen wie an Nachhaltigkeit gebundene Kredite diesen Übergang für Unternehmen jeder Größe, in jeder Branche und in jeder Phase ihres Nachhaltigkeitsprozesses praktisch.

Nachhaltigkeitskredite bieten Anreize zur Erreichung fester wichtiger Leistungsindikatoren (KPIs) im Zusammenhang mit Umwelt, Soziales und Unternehmensführung (ESG). Laut Bloomberg stiegen die an Nachhaltigkeit gebundenen Kredite bis Mai 2021 um 292% im Vergleich zum gesamten Jahr 2020 in den Vereinigten Staaten. Ihre Akzeptanz ist die höchste in Europa und sie haben grüne Kredite und Anleihen weltweit aufgrund ihres umfassenderen Zwecks weit übertroffen, so S&P Global.

Im Juni 2021 gewährten SFS und andere Kreditgeber dem in Texas ansässigen Kommunikationsinfrastrukturunternehmen Crown Castle ein an Nachhaltigkeit gekoppeltes Darlehen, als die Bemühungen des Unternehmens, nachhaltiger zu sein, eine für beide Seiten vorteilhafte Finanzierungslösung erforderten. Bei dem an Nachhaltigkeit gekoppelten Darlehen unterliegt die Preisgestaltung der Kreditfazilität einer Anpassung auf der Grundlage von KPIs, einschließlich des Engagements des Unternehmens für erneuerbare Energien und der Umstellung bestimmter Mobilfunkmasten auf LED-Leuchten über einen Zeitraum von 5 Jahren.

Im November 2021 finanzierten SFS und andere Kreditgeber ein an Nachhaltigkeit gekoppeltes Darlehen für den größten Betreiber von Müllverbrennungsanlagen in den Vereinigten Staaten: Covanta. Als nachhaltigere Alternative zur Mülldeponierung wandeln die Anlagen des Unternehmens Abfall sicher in sauberen, erneuerbaren Strom um, um eine Million Haushalte mit Strom zu versorgen und jährlich 600.000 Tonnen Metall zu recyceln. In diesem Fall ist die Kreditpreisgestaltung an die Verpflichtung des Unternehmens gebunden, einen größeren Teil des Abfalls, den es über einen Zeitraum von fünf Jahren anfällt, nachhaltig zu verarbeiten, zu recyceln und wiederzuverwenden. Dadurch wird mehr Abfall von Mülldeponien abgezweigt, die Methanemissionen reduziert und die Entwicklung der Kreislaufwirtschaft unterstützt.

Diese an Nachhaltigkeit gekoppelten Kredite bieten Anreize für die Umstellung von Crown Castle und Covanta, ermöglichen die Nutzung erneuerbarer Energien und orientieren sich an Das Engagement von SFS für ein verantwortungsvolles Portfolio Es geht um mehr als Geld. Für Finanziers ist es wichtig, dass wir die Transparenz der verfügbaren Lösungen — wie z. B. an Nachhaltigkeit gebundene Kredite — weiter erhöhen und Geschäftsführern Möglichkeiten bieten, um ihnen zu helfen, ihr ESG-Potenzial auszuschöpfen.

Um die Transparenz der Chancen auf einem wachsenden Markt für nachhaltige Finanzierungen weiter zu erhöhen, veranstaltete SFS kürzlich einen Wettbewerb mit dem Titel“Finanzierung einer nachhaltigen Zukunft“ als Teil von Siemens-Kampagne „Tech for Sustainability“. Die Herausforderung ermutigte Studenten und Start-ups, Ideen einzureichen, um Nachhaltigkeitschancen mit der richtigen Finanzierung zu verbinden. Eine Gruppe von Professoren und Studenten des Stevens Institute of Technology nahm den Preis für ihre Lösung zur Schaffung einer auf künstlicher Intelligenz beruhenden Plattform mit nach Hause, die Ideen und Projekte im Zusammenhang mit Nachhaltigkeit mit Finanzierungsquellen und Finanzierungsprodukten wie nachhaltigkeitsbezogenen Krediten verbindet.

Das Ziel ist es, den Earth Overshoot Day 2022 und darüber hinaus weiter hinauszuzögern, bis er nicht mehr im Kalender steht. Durch große Ideen und maßgeschneiderte Finanzierungslösungen hat der Unternehmenssektor einen großen Einfluss auf seine Umsetzung.