Empréstimos ligados à sustentabilidade beneficiam a todos

DEZEMBRO 2021

Por Anthony Casciano, CEO, Siemens Financial Services Americas

Apenas sete meses depois de 2021, o uso de recursos naturais pela humanidade excedeu o que o nosso planeta é capaz de gerar num ano, tornando 29 de julho de 2021, o último Dia da Superação da Terra. Para o resto de 2021, vivíamos num défice de recursos ecológicos enquanto ainda acumulávamos dióxido de carbono na atmosfera.

Considerando as consequências de operar em excesso, como eventos climáticos severos, problemas de saúde, escassez de alimentos e muito mais, as tecnologias e soluções verdes já disponíveis no mercado precisam ser alavancadas — e rapidamente. A pressão está sobre o setor empresarial para fazer a transição para práticas sustentáveis, fundamental para gerar valor a longo prazo.

Instituições financeiras como a Siemens Financial Services (SFS) — o braço financeiro da empresa global de tecnologia Siemens — compreendem os desafios económicos que os líderes empresariais associam à transição para operações mais sustentáveis. Felizmente, soluções de financiamento como empréstimos vinculados à sustentabilidade tornam esta transição prática para empresas de qualquer tamanho, em qualquer setor e em qualquer fase da sua jornada de sustentabilidade.

Os empréstimos ligados à sustentabilidade incentivam a obtenção de indicadores-chave de desempenho (KPIs) fixos relacionados com o ambiente, social e de governação (ESG). Segundo a Bloomberg, os empréstimos ligados à sustentabilidade atingiram um aumento de 292% em maio de 2021 em comparação com todo o ano de 2020 nos Estados Unidos. A sua absorção é a mais alta da Europa e ultrapassaram em muito os empréstimos verdes e os títulos a nível global devido ao seu propósito mais amplo, de acordo com a S&P Global.

Em junho de 2021, a SFS e outros credores forneceram à Crown Castle, empresa de infraestruturas de comunicações sediada no Texas, um empréstimo vinculado à sustentabilidade quando os esforços da empresa para ser mais sustentável exigiam uma solução financeira mutuamente benéfica. Com o empréstimo vinculado à sustentabilidade, o preço da linha de crédito está sujeito a ajustes com base nos KPIs, incluindo o compromisso da empresa com as energias renováveis e a conversão para luzes LED em certas torres de celular durante um período de 5 anos.

Em novembro de 2021, a SFS e outros credores financiaram um empréstimo vinculado à sustentabilidade para o maior operador de centrais de energia de resíduos nos Estados Unidos: Covanta. Uma alternativa mais sustentável aos resíduos de aterros, as instalações da empresa convertem com segurança os resíduos em eletricidade limpa e renovável para abastecer um milhão de casas e reciclar 600.000 toneladas de metal anualmente. Neste caso, o preço do empréstimo está ligado ao compromisso da empresa em processar, reciclar e reutilizar de forma sustentável mais dos resíduos que obtém ao longo de um período de cinco anos. Isto desvia mais resíduos dos aterros, reduzindo as emissões de metano e apoiando o desenvolvimento da economia circular.

Estes empréstimos vinculados à sustentabilidade incentivam as transições do Castelo da Coroa e da Covanta, permitem o uso de energia renovável e alinham-se com Dedicação da SFS a uma carteira responsável centrado em mais do que dinheiro. Para os financiadores, é importante que continuemos a aumentar a transparência nas soluções disponíveis — como empréstimos vinculados à sustentabilidade — e a ligar os líderes empresariais com oportunidades para os ajudar a concretizar o seu potencial ESG.

Para aumentar ainda mais a transparência das oportunidades num mercado de financiamento sustentável em crescimento, a SFS realizou recentemente um desafio chamado”Financiar um Futuro Sustentável” como parte de Campanha Tech for Sustainability da Siemens. O desafio incentivou estudantes universitários e start-ups a apresentarem ideias para ajudar a ligar oportunidades de sustentabilidade com o financiamento certo. Um grupo de professores e estudantes do Stevens Institute of Technology levou para casa o prémio pela sua solução para criar uma plataforma baseada na inteligência artificial que liga ideias e projetos relacionados com a sustentabilidade a fontes de financiamento e produtos de financiamento, como empréstimos ligados à sustentabilidade.

O objetivo é continuar a atrasar o Earth Overshoot Day em 2022 e mais além até que não esteja mais no calendário. Através de grandes ideias e soluções de financiamento personalizadas, o setor empresarial tem uma grande influência na sua realização.