Aan duurzaamheid gekoppelde leningen komen iedereen ten goede

DECEMBER 2021

Door Anthony Casciano, CEO van Siemens Financial Services Americas

Al in de zevende maand van 2021 was het gebruik van natuurlijke hulpbronnen door de mensheid groter dan wat onze planeet in één jaar kan genereren, waardoor 29 juli 2021 de laatste Earth Overshoot Day is. De rest van 2021 leefden we met een tekort aan ecologische hulpbronnen, terwijl we nog steeds koolstofdioxide in de atmosfeer uitstoten.

Gezien de gevolgen van deze Overshoot, zoals extreme weersomstandigheden, gezondheidsproblemen, voedselschaarste en meer, moeten de groene technologieën en oplossingen die al op de markt beschikbaar zijn, intensiever worden benut — en wel snel. Het bedrijfsleven wordt onder druk gezet om over te stappen op duurzame praktijken, wat cruciaal is om waarde op lange termijn te creëren.

Financiële instellingen zoals Siemens Financial Services (SFS) — de financieringstak van het wereldwijde technologiebedrijf Siemens — begrijpen de economische uitdagingen die ondernemers in verband brengen met de overgang naar duurzamere activiteiten. Gelukkig maken financieringsoplossingen, zoals aan duurzaamheid gekoppelde leningen, deze overgang praktisch voor bedrijven van elke omvang, in elke sector en in elke fase van hun duurzaamheidstraject.

Leningen die verband houden met duurzaamheid stimuleren de verwezenlijking van vaste sleutelprestatie-indicatoren (KPI's) die verband houden met milieu, maatschappij en goed bestuur (ESG). Volgens Bloomberg bereikten leningen die gekoppeld zijn aan duurzaamheid in mei 2021 een stijging van 292% ten opzichte van heel 2020 in de Verenigde Staten. Volgens S&P Global zijn ze het meest populair in Europa en ze hebben wereldwijd groene leningen en obligaties overtroffen vanwege hun bredere doel.

In juni 2021 verstrekten SFS en andere kredietverstrekkers het in Texas gevestigde communicatie-infrastructuurbedrijf Crown Castle een lening die gekoppeld was aan duurzaamheid toen de inspanningen van het bedrijf om duurzamer te zijn een voor beide partijen voordelige financieringsoplossing vereisten. Bij de aan duurzaamheid gekoppelde lening kunnen de prijzen van de kredietfaciliteit worden aangepast op basis van KPI's, waaronder de toewijding van het bedrijf aan hernieuwbare energie en de conversie naar LED-verlichting op bepaalde mobiele-telefonietorens gedurende een periode van 5 jaar.

In november 2021 financierden SFS en andere kredietverstrekkers een lening die gekoppeld was aan duurzaamheid aan de grootste exploitant van afvalenergiecentrales in de Verenigde Staten: Covanta. Een duurzamer alternatief voor het storten van afval: de faciliteiten van het bedrijf zetten afval veilig om in schone, hernieuwbare elektriciteit om een miljoen huishoudens van stroom te voorzien en 600.000 ton metaal per jaar te recyclen. In dit geval is de prijs van de lening gekoppeld aan de toezegging van het bedrijf om meer van het afval dat het in een periode van vijf jaar verkrijgt duurzaam te verwerken, te recyclen en te hergebruiken. Hierdoor blijft meer afval van stortplaatsen weg, waardoor de methaanemissies worden verminderd en de ontwikkeling van de circulaire economie wordt ondersteund.

Deze aan duurzaamheid gekoppelde leningen stimuleren de transitie van Crown Castle en Covanta, maken het gebruik van hernieuwbare energie mogelijk en sluiten aan bij de toewijding van SFS aan een verantwoord portfolio waarbij het draait om meer dan geld. Voor financiers is het belangrijk dat we doorgaan met het vergroten van de transparantie over de beschikbare oplossingen — zoals leningen die gekoppeld zijn aan duurzaamheid — en dat we ondernemingen in contact brengen met mogelijkheden om hen te helpen hun ESG-potentieel te realiseren.

Om de transparantie van kansen in een groeiende markt voor duurzame financiering verder te vergroten, heeft SFS onlangs een uitdaging gehouden genaamd”Financing a Sustainable Future” als onderdeel van de Tech for Sustainability-campagne van Siemens. De uitdaging moedigde studenten en start-ups aan om ideeën in te dienen om duurzaamheidskansen te koppelen aan de juiste financiering. Een groep professoren en studenten van het Stevens Institute of Technology heeft de prijs gewonnen voor hun oplossing om een platform op basis van kunstmatige intelligentie te creëren dat ideeën en projecten op het gebied van duurzaamheid koppelt aan financieringsbronnen en financieringsproducten, zoals leningen die verband houden met duurzaamheid.

Het doel is om Earth Overshoot Day in 2022 en daarna uit te stellen tot het niet langer op de kalender staat. Door middel van grote ideeën en financieringsoplossingen op maat heeft het bedrijfsleven een grote invloed op de resultaten ervan.