Les prêts liés au développement durable profitent à tous

DÉCEMBRE 2021

Par Anthony Casciano, PDG, Siemens Financial Services Americas

Sept mois seulement après le début de l'année 2021, la consommation des ressources naturelles par l'humanité avait déjà dépassé ce que notre planète est capable de produire en un an, faisant du 29 juillet 2021 la date la plus tardive jamais enregistrée pour le Jour du dépassement. Pendant le reste de l'année 2021, nous avons vécu dans un déficit de ressources écologiques tout en continuant à accumuler du dioxyde de carbone dans l'atmosphère.

Compte tenu des conséquences d'un mode de fonctionnement qui dépasse les limites de la planète, telles que les phénomènes météorologiques extrêmes, les problèmes de santé, la pénurie alimentaire et bien d'autres encore, il est nécessaire de tirer parti des technologies et solutions vertes déjà disponibles sur le marché, et ce, sans tarder. Le secteur privé est sous pression pour adopter des pratiques durables, indispensables à la création de valeur à long terme.

Les institutions financières telles que Siemens Financial Services (SFS) — la branche financière du groupe technologique mondial Siemens — comprennent les défis économiques auxquels sont confrontés les chefs d'entreprise lorsqu'ils s'engagent dans une transition vers des activités plus durables. Heureusement, des solutions de financement telles que les prêts liés au développement durable permettent à des entreprises de toutes tailles, de tous secteurs et à n'importe quelle étape de leur parcours vers la durabilité de mener à bien cette transition.

Les prêts liés au développement durable encouragent la réalisation d'indicateurs clés de performance (KPI) fixés dans les domaines environnemental, social et de la gouvernance (ESG). Selon Bloomberg, aux États-Unis, les prêts liés au développement durable ont enregistré une hausse de 292 % en mai 2021 par rapport à l'ensemble de l'année 2020. Leur adoption est la plus forte en Europe et, selon S&P Global, ils ont largement dépassé les prêts et obligations verts à l'échelle mondiale en raison de leur champ d'application plus large.

En juin 2021, SFS et d’autres prêteurs ont accordé à Crown Castle, une entreprise texane spécialisée dans les infrastructures de communication, un prêt lié au développement durable, alors que les efforts déployés par cette dernière pour renforcer sa durabilité nécessitaient une solution de financement mutuellement avantageuse. Dans le cadre de ce prêt lié au développement durable, le taux d’intérêt de la ligne de crédit est susceptible d’être ajusté en fonction d’indicateurs clés de performance (KPI), notamment l’engagement de l’entreprise en faveur des énergies renouvelables et la conversion à l’éclairage LED de certaines antennes-relais sur une période de cinq ans.

En novembre 2021, SFS et d’autres prêteurs ont accordé un prêt lié au développement durable au plus grand exploitant d’usines de valorisation énergétique des déchets aux États-Unis : Covanta. Alternative plus durable à la mise en décharge des déchets, les installations de l’entreprise transforment en toute sécurité les déchets en électricité propre et renouvelable permettant d’alimenter un million de foyers et de recycler 600 000 tonnes de métal par an. Dans ce cas, le taux d'intérêt du prêt est lié à l'engagement de l'entreprise à traiter, recycler et réutiliser de manière durable une plus grande partie des déchets qu'elle collecte sur une période de cinq ans. Cela permet de détourner davantage de déchets des décharges, de réduire les émissions de méthane et de soutenir le développement de l'économie circulaire.

Ces prêts liés à la durabilité encouragent les transitions de Crown Castle et Covanta, permettent l'utilisation d'énergie renouvelable et s'alignent sur Le dévouement de SFS à un portefeuille responsable centré sur plus que de l'argent. Pour les financiers, il est important que nous continuions à accroître la transparence sur les solutions disponibles — comme les prêts liés au développement durable — et que nous donnions aux chefs d'entreprise des opportunités pour les aider à réaliser leur potentiel ESG.

Pour accroître davantage la transparence des opportunités dans un marché du financement durable en pleine croissance, SFS a récemment lancé un défi appelé »Financer un avenir durable» dans le cadre de Campagne Siemens Tech for Sustainability. Le défi a encouragé les étudiants universitaires et les start-ups à soumettre des idées pour aider à relier les opportunités de développement durable au bon financement. Un groupe de professeurs et d'étudiants du Stevens Institute of Technology a remporté le prix pour leur solution visant à créer une plateforme axée sur l'intelligence artificielle qui relie les idées et les projets liés à la durabilité aux sources de financement et aux produits de financement, tels que les prêts liés au développement durable.

L'objectif est de continuer à retarder le Jour du dépassement de la Terre en 2022 et au-delà jusqu'à ce qu'il ne soit plus sur le calendrier. À travers de grandes idées et des solutions de financement sur mesure, le secteur des affaires a une grande influence sur sa réalisation.